Как наследовать инвестиционные паи
Общие положения о наследовании регулируются частью III Гражданского кодекса РФ. Согласно статье 1110 ГК РФ при наследовании имущество умершего переходит к другим лицам в порядке универсального правопреемства, то есть в неизменном виде как единое целое, включающее вещи, в том числе деньги и ценные бумаги, иное имущество, в том числе имущественные права и обязанности.
В соответствии со ст.14 Федерального закона «Об инвестиционных фондах» инвестиционные паи являются именными ценными бумагами, и, согласно статье 1110 ГК РФ, включается наравне с иным имуществом в состав наследственной массы.
Для приобретения наследства наследник должен его принять. Принятое наследство признается принадлежащим наследнику со дня открытия наследства, независимо от времени его фактического принятия. Принятие наследства осуществляется путем подачи заявления о принятии наследства либо заявления о выдаче свидетельства о праве на наследство по месту открытия наследства нотариусу или уполномоченному должностному лицу. Наследство может быть принято в течение шести месяцев со дня его открытия.
Порядок наследования:
1. Для оформления наследства клиент должен обратиться к нотариусу с целью получения свидетельства о праве на наследство на инвестиционные паи.
Нотариус наследника направляет запрос в управляющую компанию ТКБ БНП Париба Инвестмент Партнерс (ОАО) (далее - УК), либо в «Первый Специализированный Депозитарий» (ПРСД или регистратор), являющийся специализированным депозитарием и специализированным регистратором открытых и интервальных паевых инвестиционных фондов ТКБ БНП Париба Инвестмент Партнерс (ОАО), с просьбой предоставить информацию о количестве инвестиционных паев, принадлежавших наследодателю и стоимости пая на дату смерти. В запросе нотариус должен указать ФИО наследодателя, дату/год рождения, дату/год смерти, адрес проживания наследодателя (адрес должен соответствовать адресу, указанному в анкете физического лица, которую наследодатель заполнял при приобретении паев).
2. На основании данных, предоставленных УК или ПРСД, нотариус выдает наследнику свидетельство о праве на наследование инвестиционных паев.
В свидетельстве обязательно указывается точное количество паев до шестой цифры после запятой.
3. После получения у нотариуса свидетельства о праве на наследство наследник пайщика обращается в УК, или к одному из агентов по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов под управлением управляющей компании ТКБ БНП Париба Инвестмент Партнерс (ОАО) (далее - агент), или непосредственно в «Первый Специализированный Депозитарий».
На основании предоставленных документов ответственный сотрудник оформляет наследнику необходимый пакет документов, которые проверяются и подписываются наследником.
При обращении наследник должен представить:
- оригинал, либо нотариально заверенную копию свидетельства о праве на наследство
- копию свидетельства о смерти пайщика (наследодателя)
- паспорт.
Для перевода инвестиционных паев наследодателя на лицевой счет наследника заполняются следующие документы:
- заявление наследника
- заявка на открытие лицевого счета в ПРСД
- анкета физического лица
- анкета УК.
В течение трех рабочих дней со дня принятия заявления наследника регистратор должен внести соответствующие записи по лицевому счету наследника или в течение пяти дней со дня принятия заявления наследника направить уведомление об отказе во внесении записей, содержащее основания для отказа.
Если наследников несколько
При наследовании по закону, если наследственное имущество переходит к двум или нескольким наследникам, и при наследовании по завещанию, если оно завещано двум или нескольким наследникам без указания наследуемого каждым из них конкретного имущества, наследственное имущество поступает со дня открытия наследства в общую долевую собственность наследников (ст.1164 ГК РФ).
В случае если наследники приобретают право общей собственности на инвестиционные паи наследодателя, расходная запись по лицевому счету наследодателя и приходная запись по лицевому счету наследников вносится регистратором на основании заявления, по крайней мере, одного из наследников, приобретающих право общей собственности на инвестиционные паи наследодателя. К указанному заявлению должен быть приложен оригинал или заверенные в установленном порядке копии свидетельств о праве на наследство всех наследников, приобретающих право общей собственности на инвестиционные паи.
Таким образом, в заявлении наследника указываются данные всех наследников (если наследственное имущество поступает в общую долевую собственность наследников), каждый из наследников ставит свою подпись в заявлении.
4. После проведения процедуры, описанной в п.3, наследник может распоряжаться паями наследодателя по своему усмотрению (дополнительно приобрести инвестиционные паи фонда, обменять на инвестиционные паи другого фонда под управлением ТКБ БНП Париба Инвестмент Партнерс (ОАО), погасить инвестиционные паи).
